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临沂注册公司容易了银行开户却变难了?还真是这样!

作者: 发布于:2021/9/18 15:23:05 点击量:

近期有很多成功注册了公司的人,都碰到了一个难题,那就是银行开户。相比之前,预约及审核要求复杂了许多。

开户难主要是因为有人利用银行账户进行非法行为,典型的就是电信诈骗,还有有些洗钱、虚开发票等行为,监管机构为了打击这类行为,对银行的开户审查义务,提出了更多要求。而银行担心被监管处罚,加大了风控力度。

开户要上门检查拍照

在开户前后会上门检查并且拍照。

比如下场核查、招牌门牌号比对、提供租金发票、水电费清单、法人名下公司数量核查等等,有些甚至必须存现XX万、又或者排队2个月才能约开户...等一系列高低不等的门槛,堪称有史以来最严的开户条件。

之前由中国人民银行核发的《开户许可证》,在2021年被正式取消,企业在银行开户的手续,越来越简单。

可是,2021年的今天,开户却变得更加麻烦了。

漏接电话随时冻结账户

不仅前期办手续复杂,开户严格,后期的排查工作同样让人头大!

提醒大家,银行一般会通过电话联系法人,或者实地上门方式进行排查!主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等,因此建议企业老板熟悉下公司登记信息,注意及时接听电话,避免因回复不及时,被认定为联系不上,从而导致无法开户、账户冻结!

为什么现在这么严格了

看完下面2则消息,我们或许就能了解其中缘由了。

临沂:反诈联合开展整治工作

3月26日上午10时,临沂警方出动300余名警力,开展“拔钉五号”涉电信网络诈骗犯罪银行对公账户黑灰产专案展开收网行动,打响了全省涉电诈对公账户围剿“第一枪”。行动当天,全市共查获窝点69个,抓获违法犯罪嫌疑人83名,缴获国家机关、企业印章200余枚,银行卡900余张,U盾772个,手机100余部,电话卡1000余张,工商执照18张,公民身份证正反面照片1000余张,对公账户和资料328套。

杭州:22家银行网点被暂停开户

最近,一则关于人民银行杭州中心支行的新闻刷爆了朋友圈,其中有一项通报批评是这样的:

暂停4家银行网点3个月的新开立单位银行账户业务,暂停18家银行网点1个月的新开立单位银行账户业务。

通过内容我们得知,是根据电线诈骗犯罪涉案企业银行账号倒查,对银行进行追责,而银行相应的全流程人员,也都受到了处罚。

看到这里,相信大家都能理解银行开户审核,为何要如此谨慎了吧!

重点关注的账户类型

1、一人名下多家企业、一人名下多个银行对公账户、一个地址注册多个执照

2、经营地址为“自主申报、住所申报”等,或者经营地址不真实的

3、无本地户籍、无居住证、无社保的三无人员

4、首次开户的法人,年纪偏大或偏小(小于25或大于65岁)

5、身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等

6、异地开立对公账户的

7、长期休眠账户,长期不打对账单的

8、无法联系到企业法人的

9、资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户

有以上情形的企业需要注意了,要及时接听银行的电话,避免因没有及时接听电话而被认定为联系不上,从而导致无法开户、账户冻结的情况出现!

经营企业切莫为了眼前利益铤而走险,一定要合理、合法。


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